विमा व गुंतवणूक सल्लागार : लोकांना आर्थिक स्वावलंबी करणारा व्यवसाय


₹७५० मध्ये स्मार्ट उद्योजक® मासिक वर्षभर रजिस्टर पोस्टाने घरपोच मागवा आणि त्यावर ₹२०० किंमतीचे 'एकविसाव्या शतकातील उद्योगसंधी' हे पुस्तक मोफत मिळवा. आजच ऑर्डर करा https://bit.ly/2YzFRct


प्रकार : ऑफलाइन
संगणक कौशल्य आवश्यक : मध्यम
गुंतवणूक : नाही
शिकून कमावण्यासाठी लागणारा कालावधी : २-६ महिने

आपण आधीच विमा किंवा एलआयसी एजंट्सबद्दल ऐकले आहे. जीवन, आरोग्य, वाहने आणि घर, इतर मालमत्ता यांचे भविष्य सुरक्षित करणे नेहमीच आवश्यक राहिले आहे. आता सरकारी आणि खासगी अशा अनेक विमा कंपन्या आहेत.

त्याचप्रमाणे, लोक सुरक्षित संपत्ती, निवृत्ती, मुले शिक्षण, लग्न, मालमत्ता खरेदी, व्यवसाय सुरू करणे इत्यादीसाठी आपली गुंतवणूक वाढवण्यासाठी गुंतवणूकीच्या मार्गाचा शोध घेत असतात. गेल्या अनेक वर्षांपासून पोस्ट ऑफिस, मुदत ठेवी, बॉण्ड्स, अनेक पर्याय उपलब्ध आहेत. डिबेंचर, शेअर्स, म्युच्युअल फंड, रिअल इस्टेट आणि बरेच काही पर्याय वापरात आहेत.

विमा सल्लागार म्हणून व्यवसाय सुरू करण्यासाठी तुम्हाला IRDA मार्फत घेतलेल्या परीक्षेला हजेरी लावणे आवश्यक आहे. त्याचप्रमाणे गुंतवणूक सल्लागारासाठी तुम्हाला AMFI ची परीक्षा देण्याची गरज आहे. आपण या परीक्षांना एक-दोन महिन्यांच्या अभ्यासासह तयार होऊन उपस्थित राहू शकता.

आपण एकाच वेळी गुंतवणूक आणि विमा सल्लागार होऊ शकता. विमा आणि गुंतवणूक कंपन्या सल्लागारांना अर्धा टक्यापासून ४५ टक्क्यांपर्यंत कमीशन देतात.

✅ सल्लागार होण्यासाठी खालील संकल्पनांचा अभ्यास करणे आवश्यक आहे :

उदाहरणार्थ,

विमा सल्लागार

विम्याचा अर्थ, जोखमीचे प्रकार (Risk)

• विमा संस्था
• ग्राहकांच्या गरजा समजणे
• विमा प्रकार (जीवन, आरोग्य, सामान्य)
• पॉलिसी, प्रीमियम, मॅच्युरिटी, दावे, कर

गुंतवणूक सल्लागार

गुंतवणूक संस्था (म्युच्युअल फंड)

• ग्राहकांच्या गरजा, लक्ष्ये समजून घेणे
• जोखीमीचे मुल्यमापन
• गुंतवणूकीचे प्रकार

परतावा, वाढ

• एमआयपी, एसआयपी, maturity, कर आकारणी

गुंतवणूक/विमा सल्लागारांना उच्च यश पातळी आणि चांगल्या उत्पन्नाकडे प्रगती करण्यासाठी खालील वैशिष्ट्ये / क्षमता असणे / विकसित करणे आवश्यक आहे :

• समोरच्याचे ऐकण्याची क्षमता, सवय

आर्थिक जगातील माहिती

• चांगले संभाषण / सादरीकरण
• संयम
• विश्लेषणात्मक क्षमता

वक्तशीरपणा

विक्री कला

समस्येचे निराकरण करण्याची क्षमता

ग्राहकाची आवड लक्षात घ्या

सेवा करण्याची आवड

दुसरा पर्याय : आपण स्वतः सल्लागार होऊ इच्छित नसल्यास आपण अशा सल्लागारांशी (तोंडी) करार करू शकता. मग आपण त्याच्या व्यवसायाची जाहिरात करू शकता आणि तो आपल्याबरोबर त्याचे कमिशन वाटून घेईल. आपल्या ज्ञात सल्लागारांशी बोला आणि त्याच्याबरोबर बोलून, माहिती घेऊन हे काम लगेच सुरू करू शकता.

आपण गुंतवणूक/विमा सल्लागार म्हणून प्रारंभ करू इच्छित असल्यास अधिक माहितीसाठी मला फोन करा.

– सतीश रानडे

Author

WhatsApp Group Join Now
Telegram Channel Subscribe
Facebook Page Follow

फक्त ₹२२२ मध्ये 'स्मार्ट उद्योजक'चे आजीवन सभासद होण्यासाठी येथे क्लिक करा.


WhatsApp Group Join Now
Telegram Channel Subscribe
Facebook Page Follow
error: Content is protected !!
Scroll to Top
उद्योजकाचं व्यक्तिमत्त्व कसं असावं?